[Webinar] Gestión de riesgo de tasa de interés: balance entre rentabilidad y riesgo financiero
Mercado de capitales01-10-2020
Las fluctuaciones de tasa de interés pueden significar un dolor de cabeza para las compañías ya que aumentan la volatilidad del flujo de caja de estas. ¿Cómo gestionar el riesgo de tasa de interés procurando mantener los niveles de rentabilidad de las empresas? La respuesta está en balancear los objetivos a cumplir bajo una cobertura de tasa de interés: equilibrar costo proyectado de deuda, correlación con ingresos o EBITDA, y aumentar la diversificación para cubrirse ante choques inesperados de la tasa de interés.
Henry Alexander Otero Giraldo, gerente estructurador de Bancolombia nos comparte cómo tener un portafolio óptimo de deuda, cuatro diferencias entre la deuda indexada a DTF e IBR, cuál se alinea mejor con una deuda óptima y cómo gestionar el riesgo de tasa de interés en el mercado de derivados.
- En qué consiste la gestión de riesgo de tasa de interés
[0’00’’ – 3’09’’]- Características de un portafolio óptimo de deuda
[3’10’’ – 7’42’’]- Modelo de Bancolombia para recomendar una deuda óptima
[7’43’’ – 11’07’’]- Diferencias entre DTF e IBR y cuál se ajusta más a la política monetaria
[11’08’’ – 21’46’’]- Cómo funciona el mercado de derivados y las oportunidades actuales
[21’47’’ – 27’51’’]- Conclusiones
[27’52’’ – 29’27’’]
En este momento hay oportunidades interesantes de fijar el costo de su deuda en niveles históricamente bajos.
Características de una deuda óptima
Una deuda óptima se diferencia por tener tres componentes u objetivos:
✅ Costo controlado: busca que el costo proyectado de la deuda se mantenga en un nivel aceptable para la compañía.
✅ Correlación con los ingresos: busca que los intereses de la deuda estén alineados con la capacidad de pago de la empresa, para que la compañía pueda cumplir con los compromisos financieros en cualquier entorno, con tasas de interés altas, estables o bajas.
✅ Diversificación: busca estabilizar la deuda y disminuir la volatilidad de los estados financieros. Al diversificar se pueden aprovechar las bondades y beneficios de cada uno de los indicadores de deuda
Le recomendamos leer:
Cómo diversificar inversiones
Al obtener una deuda, ¿qué indicador es más recomendable: tasa fija, UVR, IPC, IBR?
Bancolombia a través del equipo de estructuración de la mesa de dinero ofrece acompañamiento a la medida para las compañías, teniendo en cuenta las particularidades de cada negocio,por eso las soluciones deben ser pensadas por los especialistas para cada empresa de manera singular. Conozca en detalle en este webinar el modelo usado por el equipo de estructuración para brindar el acompañamiento que cada empresa requiere, buscando siempre optimizar el costo financiero, aumentar la correlación de ingresos con los intereses de la deuda y aumentar la diversificación.
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