Beneficios
- Cuota de manejo exonerada durante los primeros 6 meses.
- Cada Pyme decide si acumula los puntos que recibe por las compras, en su NIT o en el documento del ejecutivo. Acumula 6 Puntos por cada $11,400 en compras. Conoce los premios en el sitio www.puntoscolombia.com.
- Facturación en pesos y en dólares. Dos extractos independientes.
- Financiación hasta 45 días al 0% de interés para compras a 1 cuota.
- Si realizas el pago de impuestos municipales y departamentales por POS puedes diferir el pago de 1 a 36 cuotas y genera interés después del primer mes.
- El pago de impuestos nacionales y de aduana por sucursal virtual funciona como un avance que se difiere automáticamente a 6 meses y genera intereses desde el primer día de pago. No acumula puntos.
- Alianza exclusiva con Aeropost con beneficios especiales para realizar tus compras en tiendas de Estados Unidos en línea. http://signup.aeropost.com/bancolombia/es.
- Beneficios y descuentos con aliados estratégicos en Marketing Digital, E-commerce, Tecnología, Productividad, Finanzas, Seguridad.
Portal de beneficios: Mastercard Easy Savings Specials. Conoce el paso a paso para acceder a estos beneficios aquí.
Características
- Obtienes un cupo desde $500.000 hasta $850.000.000.
- El cupo disponible para avances es del 100%.
- El sobrecupo autorizado es del 20%.
- Plazo hasta de 36 meses para compras nacionales.
- Aplica el cobro del 4x1.000 por las utilizaciones, de acuerdo a la normatividad vigente. Si eres persona jurídica, aplica por cada movimiento que realices.
Compras nacionales
- Las puedes diferir de 1 a 36 meses de acuerdo con tus necesidades.
- Las compras que se difieran a un mes y se paguen a más tardar en la fecha límite de pago indicada en el extracto mensual, no te generan intereses (no incluyen avances ni pago de impuestos nacionales).
Compras internacionales
- Las compras son diferidas automáticamente a 36 meses.
- Recuerda que si pagas importaciones de bienes con tu tarjeta de crédito, debes tener en cuenta lo expuesto en las normas del régimen cambiario. Por lo anterior, al momento de realizar el pago de la cuota de tu tarjeta de crédito, deberás diligenciar la "Declaración de Cambio por Importaciones de Bienes con Tarjeta de Crédito " de acuerdo con lo expuesto en dicha normatividad.
Utilizaciones en moneda extranjera
Reglas para la conversión de tus utilizaciones en moneda diferente a la colombiana
A continuación, encuentras las reglas aplicables a la conversión de transacciones con moneda diferente a la colombiana:
1. Cuando la financiación fuere en moneda legal: (i) Y la utilización fuere en dólares de los Estados Unidos de América, ésta se convertirá a pesos colombianos, utilizando la tasa de -sistema/Bancolombia-. Dicha tasa será determinable utilizando la herramienta o información a través de la página web o en otros medios o canales definidos por el Banco. (ii) Y la utilización fuere en una divisa diferente al dólar de los Estados Unidos de América, primero se convertirá a dólares de los Estados Unidos de América y posteriormente, el resultado se convertirá a pesos, de acuerdo con el numeral anterior.
2. Cuando la financiación sea en dólares de los Estados Unidos de América: (i) Y la utilización fuere en una divisa diferente a este dólar, ésta se convertirá a dólares de los Estados Unidos de América, a la tasa de -sistema/Bancolombia-. Dicha tasa será determinable utilizando la herramienta o información a través de la página web o en otros medios o canales definidos por el Banco.
3. Tarjetas Visa: Las transacciones internacionales en dólares estadounidenses (USD) y en moneda diferente a dólares estadounidenses (USD) se aplican en los movimientos de la tarjeta del cliente en pesos colombianos (COP) a la tasa de cambio determinada por la franquicia el día de la compra. Este será el mismo valor que el cliente pagará.
Para conocer la tasa que puede aplicar a la tarjeta Visa cuando se realiza transacciones en el exterior, ingresa aquí.
A las compras o avances que realizas en el exterior con tu tarjeta de crédito en una moneda diferente a peso colombiano, les aplica un incremento determinado y generado por la franquicia sobre el valor de la transacción:
Mastercard:
- Compras en dólares de los Estados Unidos: no tiene incremento.
- Avances en dólares de los Estados Unidos: incremento del 0,45%.
- Compras y avances en moneda diferente a dólares de los Estados Unidos: incremento del 0,45%.
Visa:
- Compras en dólares de los Estados Unidos: incremento del 1%.
- Avances en dólares de los Estados Unidos: incremento del 1%.
- Compras y avances en moneda diferente a dólares de los Estados Unidos: incremento del 1%.
American Express:
- Compras en dólares de los Estados Unidos: no tiene incremento.
- Avances en dólares de los Estados Unidos: no tiene incremento.
- Compras y avances en moneda diferente a dólares de los Estados Unidos: incremento del 2%.
Asistencias
Las asistencias son coberturas a nivel nacional e internacional en materia de viajes, y a nivel nacional para asistencia vehicular Tienes derecho a estas por tener tu tarjeta de crédito al día en tus pagos.
Asistencias especializadas para Pymes:
- Información financiera para el pago de impuestos.
- Asesoría en seguridad informática.
- Rastreo en caso de pérdida de mercancía.
Asistencias en viajes:
- Gastos médicos por enfermedad o accidente en viaje internacional.
- Compensación en caso de demora o pérdida del equipaje en viaje nacional e internacional.
Asistencias de servicios al vehículo:
- Grúa para trasladar el vehículo en caso de varada o accidente.
- Técnico para reiniciación de batería, envió de gasolina, pinchazo y cerrajería vehicular.
Consulta el detalle de las coberturas de tus asistencias en Siempre Protegido Bancolombia y el paso a paso de la solicitud aquí.
Si requieres asistencia o certificaciones para tu viaje, puedes comunicarte con nuestra línea de atención al cliente a través de los siguientes números teléfonicos:
- Colombia: 018000 954000
- Europa : +34-911 196 186
- USA y resto del mundo: +1 8554882509
Conoce los términos y condiciones de las asistencias vigentes desde el 1 de marzo 2023
Seguros
Disfruta de estos seguros cuando hayas pagado con tu tarjeta de crédito el servicio asociado a cada uno.
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Seguro
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Descripción de los Beneficios
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Monto
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Protección Contra Asaltos y Robos en Cajeros Automáticos
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Reemplaza el efectivo robado y/o proporciona beneficios en caso de muerte durante un asalto siempre y cuando utilice una tarjeta de crédito Mastercard elegible en un cajero automático.
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Robo de Efectivo: hasta USD 250 por incidente / USD 500 por año
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Protección de Compra
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Proporciona reembolso de los articulos comprados en su totalidad con la tarjeta Mastercard elegible sea en linea y/o en tiendas, que hayan sido robados o dañados accidentalmente, hasta 30 días a partir de la fecha de compra (indicada en el recibo de la tienda o en línea).
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USD 100 por incidente / USD 200 por año
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Garantía Extendida
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Proporciona una cobertura ampliada de la garantía original del fabricante.
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USD 200 por incidente / USD 400 por año
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Master Rental™
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Cubre daños por colisión, robo, incendio accidental y vandalismo en vehículos alquilados, cuando el tarjetahabiente inicia y paga la transacción de alquiler en su totalidad con una tarjeta Mastercard elegible y rechaza CDW o LDW ofrecido por la compañía de alquile
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Incluido: USD 50.000 cobertura (mundial) 31 días consecutivos
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Master Coverage™
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Protege a las empresas del mal uso de las tarjetas de crédito por parte de los empleados. Proporciona cobertura a las Instituciones Financieras que emiten tarjetas Mastercard cuando exista una pérdida directa atribuida al mal uso de dichas tarjetas empresariales por parte de un empleado(s)/ - tarjetahabiente(s) de dicha compañía.
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Incluido: Cobertura de USD 5.000
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Para más información de los seguros puedes comunicarte a las siguientes líneas:
- Colombia: 01800 9121303
- Estados Unidos: 1800 3077309
- Resto del mundo: 1636 7227111 (llamada con cobro).
Tasas y tarifas
Tasas
| Tasa Efectiva Mensual |
Tasa Efectiva Anual |
| 1,8781% |
25,0172% |
Todo pago de impuestos con Tarjeta de Crédito Bancolombia por botón PSE generará interés desde el primer día, por lo tanto, NO aplica el beneficio de no cobrar intereses corrientes por el pago a una cuota.
Estos pagos NO acumularán Puntos Colombia.
Las tasas cambian mensualmente.
Tarifa
Consulta las tarifas asociadas a esta Tarjeta de Crédito en nuestro tarifario.
Solicitud, gestión y cierre del producto
Solicita la Tarjeta de Crédito
- Acércarte a una de nuestras sucursales.
- Lleva los documentos requeridos (cédula, cámara de comercio con vigencia no mayor a 90 días).
- En la sucursal diligencia los siguientes documentos (TC-45, TC-50, F111).
- Los documentos son enviados a un estudio de crédito.
- Obtienes un cupo de crédito de acuerdo a la capacidad de endeudamiento.
- Te enviamos la tarjeta de crédito a la dirección de correspondencia indicada.
- Activa tu Tarjeta de Crédito MasterCard Negocios de Bancolombia.
- Para conocer los requisitos para acceder a esta tarjeta de crédito contáctate con un asesor especializado.
Cómo cancelar la Tarjeta de Crédito
- Llama a nuestra línea de atención al cliente.
- Como Representante Legal, cuéntanos la necesidad y recibe respuesta de un asesor.
- Cuando te confirmen la cancelación, destruye el plástico por seguridad.
Pago deuda en dólares
Más opciones
- Ahora se puede pagar la totalidad de la deuda en dólares con pesos (COP), El valor para pagar en dólares con pesos se liquidará usando la TRM del día.
- Los pagos pueden ser realizados a través de las Sucursales Físicas, Sucursal Virtual Empresas, Sucursal Virtual Personas, Bancolombia App Empresas, Bancolombia APP Personas.
- Se puede solicitar Débito automático desde la cuenta de ahorro o corriente para el pago de la deuda de la tarjeta.
Vigencia
- A partir del 01 de diciembre de 2019, los topes anuales para realizar pagos de tarjeta de crédito en dólares (efectivo) en las sucursales donde ofrecemos este servicio, son los siguientes:
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TOPES ANUALES
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Segmento
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Límite Anual
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Empresas y Corporativo
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27,000 USD
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Pyme
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13,000 USD
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- A partir del próximo año 2020 en adelante, la vigencia de los topes definidos aplica desde el 01 de enero hasta el 31 de diciembre del año en curso.
Para más información
- En caso de tener inquietudes, no dude en contactar a su asesor comercial o llamar a nuestra Sucursal Telefónica: Bogotá (57+1) 3430000, Medellín (57+4) 5109000, Cali (57+2) 5540505, Barranquilla (57+5) 3618888, y en el Resto del país 01 8000 9 12345. Estaremos atentos a atender todas sus inquietudes al respecto.
Débitos autorizados tarjeta de crédito
Si tienes afiliada tu cuenta corriente con cupo de sobregiro para el pago automático de tu tarjeta de crédito, ten presente que, al momento de realizar el débito, el Banco no dispondrá del cupo de sobregiro de tu cuenta corriente, para el cobro de los diferentes conceptos de tu tarjeta de crédito tales como: Capital, comisiones, cuotas de manejo, intereses, aun cuando contemos con tu autorización. Lo anterior aplica independientemente del estado de la obligación (al día o en mora), Si deseas que el pago de tu tarjeta de crédito se realice desde el débito autorizado que te ofrece el banco, debes afiliar una cuenta de ahorros o una cuenta corriente sin cupo de sobregiro, si la cuenta que afilias tiene cupo de sobregiro, debitaremos de esta, solo del dinero disponible, sin afectar dicho cupo.
Podrás utilizar el cupo de sobregiro de tu cuenta corriente para realizar el pago de tu tarjeta de crédito, siempre y cuando, el pago lo realices directamente desde los canales que el banco pone a tu disposición como lo son: Sucursal Virtual Personas, Sucursal Virtual Empresas, Sucursal Virtual Negocios y nuestra APP.
Para el pago de tu tarjeta de crédito cuentas con las siguientes opciones habilitadas:
- Débito automático desde el banco a cuenta de ahorros, cuenta corriente sin cupo de sobregiro, si la cuenta corriente tiene cupo de sobregiro, no dispondremos de este para el pago.
- Pagando desde una cuenta de ahorros, cuenta corriente sin cupo de sobregiro, o cuenta corriente con cupo de sobregiro (pago realizado directamente por el cliente) a través de Sucursal Virtual Personas, Sucursal Virtual Empresas, Sucursal Virtual Negocios y nuestra APP.
- Pagando desde la Línea de Atención al Cliente desde una cuenta de ahorros o cuenta corriente
- Pagando en una sucursal desde cuenta de ahorros o cuenta corriente sin cupo de sobregiro, si la cuenta tiene cupo de sobregiro, no dispondremos de este para el pago.
