Nuestro simulador tiene en cuenta las deudas totales y financieras, la disponibilidad de recursos, la capacidad de cumplir con las obligaciones y el tiempo que tardaría en cubrir la deuda.
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Simulador indicadores financieros
*ingresar los datos de los estados financieros del mismo periodo.
1
Endeudamiento Total
De los activos que tiene actualmente cuanto porcentaje esta soportado con deudas.
Pasivo Total
valor
Activo Total
valor
No debería superar un 70% , si lo supera debes inyectar capital a la empresa, tratar de hacer nuevas inversiones en activos con capital propio, ser más eficiente en temas de rentabilidad generando un mejor EBITDA para que la ganancia de la operación financie las necesidades de inversión.
2
Endeudamiento Financiero
De acuerdo a las ventas que tiene la empresa que porcentaje esta comprometido con deuda financiera.
Endeudamiento
Financiero
valor
Ingresos o ventas
valor
No deberia superar un 30%. Para que no lo supere puedes buscar otros medios de apalancamiento para la empresa como: préstamos de socios, mejores negociaciones con proveedores y anticipos de clientes.
3
EBITDA
Es la real disponibilidad de recursos para atender variaciones de capital de trabajo e inversiones de la empresa, impuestos, servicio a la deuda y pago de dividendos.
Ingresos o ventas
valor
Costos
valor
Gastos
valor
Depreciación
valor
MARGEN EBITDA
valor
EBITDA
Margen EBITDA
Para mejorar tu Ebitda y su margen, procura de disminuir costos, gastos, crecer las ventas en mayor proporcion a lo que crecen los costos y gastos operativos. Si esperas decrecimientos en las ventas procura decrecer en mayor medida los costos y revisar la vida útil de los activos para saber si los estás depreciando adecuadamente.
4
Cobertura Intereses via EBITDA
Número de veces que mi EBITDA cubre los intereses financieros. Refleja la capacidad del cliente de cumplir con sus obligaciones financieras. A mayor cobertura de intereses, menor es la probabilidad de incumplimiento.
EBITDA
valor
Intereses
valor
Deberia ser mayor o igual a 3, si no lo es te recomendamos disminuir el endeudamiento financiero y optimizar costos y gastos operativos.
5
Múltiplo de deuda
Número de veces que mi EBITDA cubre las obligaciones financieras. Cuantos años me demoro para pagar la deuda financiera actual con el ebitda generado.
Endeudamiento
financiero
valor
EBITDA
valor
Recomendable que sea menor a 3, para mejorar este indicador procura disminuir el endeudamiento financiero y optimizar costos y gastos operativos. En algunos proyectos este indicador se empieza a cumplir cuando empiezan a generar flujos de caja positivos
Recuerda que sumado a estos indicadores, mantener unos adecuados hábitos de pago te permitirá tener una buena salud financiera.
Aviso legal e Simulador de Indicadores financieros
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El resultado de esta simulación no comprende una certificación o recomendación comercial, contable, tributaria o legal.
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