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Simulador de Indicadores Financieros

Nuestro simulador tiene en cuenta las deudas totales y financieras, la disponibilidad de recursos, la capacidad de cumplir con las obligaciones y el tiempo que tardaría en cubrir la deuda.

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Simulador indicadores financieros

*ingresar los datos de los estados financieros del mismo periodo.

1

Endeudamiento Total

De los activos que tiene actualmente cuanto porcentaje esta soportado con deudas.

Pasivo Total

valor

Activo Total

valor

No debería superar un 70% , si lo supera debes inyectar capital a la empresa, tratar de hacer nuevas inversiones en activos con capital propio, ser más eficiente en temas de rentabilidad generando un mejor EBITDA para que la ganancia de la operación financie las necesidades de inversión.

2

Endeudamiento Financiero

De acuerdo a las ventas que tiene la empresa que porcentaje esta comprometido con deuda financiera.

Endeudamiento Financiero

valor

Ingresos o ventas

valor

No deberia superar un 30%. Para que no lo supere puedes buscar otros medios de apalancamiento para la empresa como: préstamos de socios, mejores negociaciones con proveedores y anticipos de clientes.

3

EBITDA

Es la real disponibilidad de recursos para atender variaciones de capital de trabajo e inversiones de la empresa, impuestos, servicio a la deuda y pago de dividendos.

Ingresos o ventas

valor

Costos

valor

Gastos

valor

Depreciación

valor

MARGEN EBITDA

valor
EBITDA

Margen EBITDA

Para mejorar tu Ebitda y su margen, procura de disminuir costos, gastos, crecer las ventas en mayor proporcion a lo que crecen los costos y gastos operativos. Si esperas decrecimientos en las ventas procura decrecer en mayor medida los costos y revisar la vida útil de los activos para saber si los estás depreciando adecuadamente.

4

Cobertura Intereses via EBITDA

Número de veces que mi EBITDA cubre los intereses financieros. Refleja la capacidad del cliente de cumplir con sus obligaciones financieras. A mayor cobertura de intereses, menor es la probabilidad de incumplimiento.

EBITDA

valor

Intereses

valor

Deberia ser mayor o igual a 3, si no lo es te recomendamos disminuir el endeudamiento financiero y optimizar costos y gastos operativos.

5

Múltiplo de deuda

Número de veces que mi EBITDA cubre las obligaciones financieras. Cuantos años me demoro para pagar la deuda financiera actual con el ebitda generado.

Endeudamiento financiero

valor

EBITDA

valor

Recomendable que sea menor a 3, para mejorar este indicador procura disminuir el endeudamiento financiero y optimizar costos y gastos operativos. En algunos proyectos este indicador se empieza a cumplir cuando empiezan a generar flujos de caja positivos

Recuerda que sumado a estos indicadores, mantener unos adecuados hábitos de pago te permitirá tener una buena salud financiera.

Aviso legal e Simulador de Indicadores financieros

  • Bancolombia S.A, pone a disposición el presente Simulador en los términos de Ley, el cual tiene fines informativos y no comporta oferta o promesa de contratar.
  • El resultado de esta simulación no comprende una certificación o recomendación comercial, contable, tributaria o legal.
  • La herramienta es indicativa y está destinada a proporcionar información y estimaciones de carácter general basadas en la información proporcionada por usted.
  • La Herramienta es propiedad de Bancolombia S.A. No se permite la reproducción, venta, publicación, modificación, difusión o explotación comercial de la Herramienta o la información proporcionada por la misma.
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