La retención en la fuente se calcula según el concepto del ingreso tributario y de acuerdo con la composición del portafolio del fondo.

Habrá activos con retención entre el 3.5% y el 7% en fondos de renta fija y hasta del 20% para los dividendos en portafolios de renta variable. El cobro se realiza en el momento en que se dispone de los recursos.

Las adiciones y retiros que se realicen entre la cuenta de inversión y la cuenta de ahorros o corriente Bancolombia no generan cobro de 4x1.000, siempre que se trate del mismo y único titular.

Nuestro Fondo Fidurenta, bajo la administración de Fiduciaria Bancolombia, tiene el siguiente cobro de comisión de administración, el cual se liquida cada día:

Antes del vencimiento del plazo de permanencia de la cuenta de inversión, los inversionistas podrán solicitar la redención total o parcial de sus derechos pagando una suma a título de sanción o penalidad equivalente a un porcentaje aplicado sobre el valor del retiro. El porcentaje dependerá del tiempo de permanencia en el Fondo de Inversión Colectiva y se obtendrá de dividir el uno por ciento (1%) sobre el plazo inicial o la última prórroga, multiplicado por los días que falten para el vencimiento, factor que se multiplicará por el valor del retiro. 

Esta penalización no podrá superar el uno por ciento (1%) ni ser inferior al punto uno por ciento (0.1%). En este caso, la entrega de los recursos podrá efectuarse dentro de los quince (15) días calendario contados a partir de la solicitud de retiro. El valor de la penalidad deberá ser asumida por el inversionista y se considerará un mayor valor de retiro. Estos recursos se considerarán como ingreso para el Fondo de Inversión Colectiva.

Las obligaciones de la sociedad administradora del fondo de inversión colectiva relacionadas con la gestión del portafolio son de medio y no de resultado. Los dineros entregados por los inversionistas a los fondos de inversión colectiva no son depósitos, ni generan para la sociedad administradora las obligaciones propias de una institución de depósito y no están amparados por el seguro de depósito del Fondo de Garantías de Instituciones Financieras - FOGAFIN, ni por ningún otro esquema de dicha naturaleza. 

La inversión en el Fondo de Inversión Colectiva está sujeta a los riesgos de inversión, derivados de la evolución de los precios de los activos que componen el portafolio del Fondo. En las operaciones que se realicen a través de la red de oficinas de BANCOLOMBIA S.A. y/o VALORES BANCOLOMBIA S.A. entidades con las cuales FIDUCIARIA BANCOLOMBIA S.A. ha celebrado contratos de uso de red, aquellas actúan bajo la exclusiva responsabilidad de la Fiduciaria y no asumen ninguna obligación frente al cliente relacionada con la ejecución del negocio que da origen a esta transacción.