Beneficios
Características
Por cumplir la meta de facturación podrías participar para ganar uno de estos incentivos:
El tomador es
Bancolombia
El primer beneficiario
oneroso es Bancolombia
El asegurado es
el deudor del crédito*
*Créditos de Consumo o Microcréditos, cupos rotativos, FOPEP, Libranza y Comerciales Bancolombia.
Vidasistencia
Por estar vinculado a la póliza colectiva que Bancolombia tiene contratada por cuenta de sus deudores, tienes el beneficio junto con tu grupo familiar (conyugue, padres e hijos) de Vidasistencia, que cubre*
Para utilizar el servicio de asistencia deberás tener en cuenta:
- Estar al día en el pago de todas tus obligaciones con Bancolombia.
- Solo recibirás un paquete de asistencias, sin importar el número de operaciones que tengas con el banco y/o sus líneas de negocio Sufi o Leasing Bancolombia.
- El beneficio no aplica para los seguros asociados a créditos hipotecarios ni operaciones de leasing habitacional.
- El beneficio dejará de aplicar desde el momento en que dejes de estar vinculado a la póliza colectiva, tanto por el pago de la obligación como por la presentación de un endoso de otra póliza.
- El beneficio comienza a aplicar un mes hábil luego de tomar la obligación.
- El beneficio no aplica si cancela dentro del mismo mes de desembolso.
- Para el caso de los Créditos Rotativos, la obligación debe estar activa.
Condiciones generales de la asistencia
Utiliza tu beneficio marcando en Bogotá 601 580 26 28 y a la Línea Nacional: 01 8000 934 413 opción 2 Vidasistencia.
*El producto de asistencias es prestado por Integral Group Solution SAS, quién será el responsable del cumplimiento de los términos aplicables a las mismas.
*No aplica para créditos hipotecarios.
**Ver condiciones y restricciones en el condicionado de la asistencia.
Edades de ingreso y permanencia
Cobertura | Edad mínima de ingreso | Edad máxima de ingreso | Edad Máxima permanencia |
---|---|---|---|
Vida y Auxilio Funerario | 14 años | 84 años + 364 días** | Hasta la terminación del crédito o por determinación de BANCOLOMBIA, por mora en pago de prima u otro |
Invalidez y Bono por Incapacidad Total y Permanente | 14 años | 74 años + 364 días | |
Enfermedades Graves | 14 años | 64 años + 364 días | 65 años + 364 días |
Condiciones de ingreso
Edad | Valor asegurado | Respuestas declaración | Condiciones de ingreso |
---|---|---|---|
Hasta 75 años + 364 días | Hasta 150.000.000 | Cualquiera | Amparo Automático y No hay aplicación de extraprimas. |
Desde 150.000.001 hasta 700.000.000 | Todas negativas | Amparo Automático y No se aplicarán extraprimas. | |
Alguna positiva | Aplicar extraprima de acuerdo con el padecimiento declarado y valor máximo permitido, Según tabla de cobertura especial. Si para dicho padecimiento se supera el maximo valor permitido o el padecimiento no está en la tabla, se deberá presentar Historia clínica de la enfermedad declarada. Si declara varios padecimientos, sumar el valor de las extraprimas de cada padecimiento. |
||
Desde 700.000.001 hasta 1.700.000.000 | Todas negativas o alguna positiva | Practicarse exámenes TIPO A y solicitar a SURA autorización por cúmulo de valor asegurado. | |
Mayor a 1.700.000.000 | Todas negativas o alguna positiva | Practicarse exámenes TIPO B y solicitar a SURA autorización por cúmulo de valor asegurado | |
Desde 76 años y Hasta 84 años + 364 días | Hasta 100.000.000 | Todas negativas | Amparo Automático y No se aplicarán extraprimas. |
Alguna positiva | Aplicar extraprima por padecimiento según tabla de cobertura especial. Si son varios, sumar el valor de las extraprimas de cada padecimiento. Si el padecimiento no está en la tabla deberá aportar Historia Clínica de la enfermedad declarada. |
||
Mayor a 100.000.000 | No se otorga el seguro |
Tarifas
La prima de seguros se calcula así:
Valor asegurado total reportado por Bancolombia
XTasa mensual
La prima de seguros anual y mensual por millón desembolsado es:
Edad alcanzada | Prima anual por millón asegurado | Prima mensual por millón asegurado |
---|---|---|
Hasta 75 años + 364 días | $14.400* | $1.290* |
Desde 76 hasta 84 años + 364 días | $36.500* | $3.042* |
*Estas tasas pueden cambiar en función de las posibles preexistencias que sean declaradas por los Clientes. De no ser declaradas dichas preexistencias, el seguro podría ser objetado por reticencia.
-
• La prima es pagada por el cliente en la cuota del crédito.
Las tarifas cambian a partir del 10 de julio (solo para créditos nuevos) para clientes con edad igual o superior a los 56 años.
Edad alcanzada | Prima anual por millón desembolsado | Prima mensual por millón desembolsado |
---|---|---|
De 18 hasta 55 años |
$15,480 |
$1,290 |
56 años + 364 días |
$17,184 |
$1,432 |
57 años + 364 días |
$17,820 |
$1,485 |
58 años + 364 días |
$19,416 |
$1,618 |
59 años + 364 días |
$20,256 |
$1,688 |
60 años + 364 días |
$21,288 |
$1,774 |
61 años + 364 días |
$ 22,020 |
$1,835 |
62 años + 364 días |
$22,944 |
$1,912 |
63 años + 364 días |
$23,868 |
$ 1,989 |
64 años + 364 días |
$24,792 |
$2,066 |
65 años + 364 días |
$25,704 |
$2,142 |
66 años + 364 días |
$26,628 |
$2,219 |
67 años + 364 días |
$27,552 |
$2,296 |
68 años + 364 días |
$28,476 |
$2,373 |
69 años + 364 días |
$29,388 |
$2,449 |
70 años + 364 días |
$30,312 |
$2,526 |
71 años + 364 días |
$31,236 |
$2,603 |
72 años + 364 días |
$32,160 |
$2,680 |
73 años + 364 días |
$33,084 |
$2,757 |
74 años + 364 días |
$33,996 |
$2,833 |
75 años + 364 días |
$34,920 |
$2,910 |
De 76 hasta 84 años |
$40,164 |
$3,347 |
Seguro de vida según el monto de la deuda
Precio del seguro para los créditos desembolsados bajo la modalidad de no convencionales.
La prima de seguros anual y mensual por millón desembolsado es:
Transformación digital hasta 75 años + 364 días
Valor del crédito | Tasa anual | Prima por millón mensual |
---|---|---|
Menor o igual a 20.000.000 | 17,40%o | $ 1,450 |
Desde 20.000.001 hasta 50.000.000 | 17,88%o | $ 1,490 |
Desde 50.000.001 hasta 100.000.000 | 18,12%o | $ 1,510 |
Desde 100.000.001 hasta 200.000.000 | 18,60%o | $ 1,550 |
Desde 200.000.001 hasta 500.000.000 | 18,72%o | $ 1,560 |
Solo para créditos nuevos aplica el cambio, para los desembolsos realizados antes del 10 de julio de 2024 continúan igual.
Monto del crédito | Tasa anual | Nueva Tarifa por millón desembolsado |
---|---|---|
Menor o igual a 20 millones |
18,59%o |
$1,549 |
Mayor a 20 millones y hasta 50 millones |
19,08%o |
$1,590 |
Mayor a 50 millones y hasta 100 millones |
19,32%o |
$1,610 |
Mayor a 100 millones y hasta 200 millones |
19,80%o |
$1,650 |
Mayor a 200 millones y hasta 500 millones |
19,92%o |
$1,660 |
Créditos de bajo ingreso
Valor del crédito | Tasa anual | Prima por millón mensual |
---|---|---|
Hasta 2 SMMLV | 17,40%o | $ 1,450 |
Colpensiones desde 76 hasta 84 años + 364 días
Valor del crédito | Tasa anual | Prima por millón mensual |
---|---|---|
Hasta 100.000.000 | 36.50%o | $3,042 |
Solo para créditos nuevos aplica el cambio, para los desembolsos realizados antes del 10 de julio de 2024 continúan igual.
Monto del crédito | Tasa anual | Prima mensual por millón desembolsado |
---|---|---|
Hasta 100 millones | 40,16%o | $3,347 |
Colpensiones hasta los 75 años + 364 días
Valor del crédito | Tasa anual | Prima por millón mensual |
---|---|---|
Menor o igual a 20.000.000 | 17,40%o | $ 1,450 |
Desde 20.000.001 hasta 50.000.000 | 17,88%o | $ 1,490 |
Desde 50.000.001 hasta 100.000.000 | 18,12%o | $ 1,510 |
Desde 100.000.001 hasta 200.000.000 | 18,60%o | $ 1,550 |
Desde 200.000.001 hasta 500.000.000 | 18,72%o | $ 1,560 |
Solo para créditos nuevos aplica el cambio, para los desembolsos realizados antes del 10 de julio de 2024 continúan igual.
Monto del crédito | Tasa anual | Prima mensual por millón desembolsado |
---|---|---|
Menor o igual a 20 millones |
18,59%o |
$1,549 |
Mayor a 20 millones y hasta 50 millones |
19,08%o |
$ 1,590 |
Mayor a 50 millones y hasta 100 millones |
19,32%o |
$1,610 |
Mayor a 100 millones y hasta 200 millones |
19,80%o |
$ 1,650 |
Mayor a 200 millones y hasta 500 millones |
19,92%o |
$1,660 |
Nequi
Valor del crédito | Tasa anual | Prima por millón mensual |
---|---|---|
Desde 100.000 hasta $50.000.000 | * |
* |
*La prima de Seguros Nequi se cobra dependiendo del rango de valor asegurado (en escalas de millón de pesos) de acuerdo con las condiciones generales del producto.
En consideración a las políticas de riesgo de BANCOLOMBIA S.A., declaro conocer que el producto solicitado requiere de la constitución de un seguro de vida. Dicho seguro podré contratarlo directamente con la compañía aseguradora de mi elección o adherirme a la póliza de vida grupo deudores tomada por Bancolombia S.A. En el evento de adherirse a esta última, declaro que:
1. Acepto ingresar en calidad de asegurado a la póliza tomada por BANCOLOMBIA S.A. con la Compañía adjudicataria de la licitación de seguros de vida vigente.
2. He sido informado que las condiciones del seguro están disponibles en www.grupobancolombia.com / Personas / Productos y Servicios / Seguros y asistencias / Seguros asociados a la deuda.
Adicionalmente autorizo:
1. A la Compañía adjudicataria de la licitación de seguros de vida vigente para consultar mi historia clínica en caso de ser necesario.
2. A la Compañía adjudicataria de la licitación de seguros de vida vigente para realizar el tratamiento de mis datos personales conforme a la política general de esa Compañía.
3. A Bancolombia S.A. para que renueve la póliza colectiva que toma por cuenta de sus deudores durante el plazo de la obligación crediticia.
Manifiesto que conozco y acepto que:
1. El seguro deberá estar vigente hasta que se terminen las obligaciones de pago con Bancolombia S.A, asociadas al crédito sobre el cual recae el aseguramiento.
2. Esta información se podrá entregar en cualquier momento a la aseguradora adjudicataria de la licitación de seguros de vida que esté vigente.
Nota: En el evento de endosar una póliza de vida emitida por otra compañía aseguradora, Bancolombia S.A., validará las coberturas de la misma y de encontrarlas satisfactorias aceptará el endoso. En consecuencia, acepto que el cobro de la prima de seguro de vida deudores tomado por Bancolombia S.A. se suspenderá a partir de la próxima fecha de causación. En caso de no presentar oportunamente su renovación, y en razón de la obligatoriedad del seguro, autorizo a BANCOLOMBIA S.A., mi vinculación a la respectiva póliza de vida grupo deudores que se haya tomado por cuenta de sus clientes y al cobro de la prima correspondiente.
Para más información puedes consultar:
Condiciones Particulares de la Póliza
Información importante sobre el Seguro de Vida Deudores Bancolombia para Crediágil:
A partir del 01 de junio del 2018 hay un nuevo beneficio para nuestros clientes, dado que el valor asegurado correspondiente al seguro de vida asociado al producto Crediágil será el valor desembolsado del crédito y permanecerá constante durante toda la vigencia del mismo.
Esto quiere decir que, en caso de siniestro y el estudio sea favorable, el saldo de la deuda será pagado a Bancolombia y el valor restante a los beneficiarios designados o los de ley en caso de no haberlos designado.
Tener en cuenta lo siguiente:
-
Este cambio sólo aplica para los nuevos desembolsos que se realicen a partir de la fecha indicada anteriormente, las obligaciones desembolsadas antes de esta fecha tienen como valor asegurado el saldo de la deuda, hasta la cancelación total de dicha obligación.
-
En caso de no estar de acuerdo con estas nuevas condiciones de la póliza colectiva de Bancolombia, puedes presentar un endoso de cualquier compañía aseguradora y llevarlo a una sucursal Bancolombia o a tu ejecutivo comercial. Consulte en la sección de Documentos de Interés los requisitos exigidos por el banco para aceptación de endosos.
-
Si estás asegurado en la póliza colectiva de vida deudores, el valor de la prima dependerá de la tasa de seguro vigente.
Esperamos que esta información sea útil para ti y reiteramos nuestro compromiso de continuar avanzando para brindar un mejor servicio.
Condiciones a tener en cuenta para el seguro de vida sin diligenciamiento y firma de solicitud
En consideración a las políticas de riesgo de BANCOLOMBIA S.A., declaro conocer que el producto solicitado requiere de la constitución de un seguro de vida. Dicho seguro podré contratarlo directamente con la compañía aseguradora de mi elección o adherirme a la póliza de vida grupo deudores tomada por Bancolombia S.A. En el evento de adherirse a esta última, declaro que:
1. Acepto ingresar en calidad de asegurado a la póliza tomada por BANCOLOMBIA S.A. con la Compañía adjudicataria de la licitación de seguros de vida vigente.
2. He sido informado que las condiciones del seguro están disponibles en www.grupobancolombia.com / Personas / Productos y Servicios / Seguros y asistencias / Seguros asociados a la deuda.
Adicionalmente autorizo:
1. A la Compañía adjudicataria de la licitación de seguros de vida vigente para consultar mi historia clínica en caso de ser necesario.
2. A la Compañía adjudicataria de la licitación de seguros de vida vigente para realizar el tratamiento de mis datos personales conforme a la política general de esa Compañía.
3. A Bancolombia S.A. para que renueve la póliza colectiva que toma por cuenta de sus deudores durante el plazo de la obligación crediticia.
Manifiesto que conozco y acepto que:
1. El seguro deberá estar vigente hasta que se terminen las obligaciones de pago con Bancolombia S.A, asociadas al crédito sobre el cual recae el aseguramiento.
2. Esta información se podrá entregar en cualquier momento a la aseguradora adjudicataria de la licitación de seguros de vida que esté vigente.
Nota: En el evento de endosar una póliza de vida emitida por otra compañía aseguradora, Bancolombia S.A., validará las coberturas de la misma y de encontrarlas satisfactorias aceptará el endoso. En consecuencia, acepto que el cobro de la prima de seguro de vida deudores tomado por Bancolombia S.A. se suspenderá a partir de la próxima fecha de causación. En caso de no presentar oportunamente su renovación, y en razón de la obligatoriedad del seguro, autorizo a BANCOLOMBIA S.A., mi vinculación a la respectiva póliza de vida grupo deudores que se haya tomado por cuenta de sus clientes y al cobro de la prima correspondiente.
Para más información puedes consultar:
Condiciones Particulares de la Póliza
Cambios en el seguro para Crediágil
Información importante sobre el Seguro de Vida Deudores Bancolombia para Crediágil:
A partir del 01 de junio del 2018 hay un nuevo beneficio para nuestros clientes, dado que el valor asegurado correspondiente al seguro de vida asociado al producto Crediágil será el valor desembolsado del crédito y permanecerá constante durante toda la vigencia del mismo.
Esto quiere decir que, en caso de siniestro y el estudio sea favorable, el saldo de la deuda será pagado a Bancolombia y el valor restante a los beneficiarios designados o los de ley en caso de no haberlos designado.
Tener en cuenta lo siguiente:
-
Este cambio sólo aplica para los nuevos desembolsos que se realicen a partir de la fecha indicada anteriormente, las obligaciones desembolsadas antes de esta fecha tienen como valor asegurado el saldo de la deuda, hasta la cancelación total de dicha obligación.
-
En caso de no estar de acuerdo con estas nuevas condiciones de la póliza colectiva de Bancolombia, puedes presentar un endoso de cualquier compañía aseguradora y llevarlo a una sucursal Bancolombia o a tu ejecutivo comercial. Consulte en la sección de Documentos de Interés los requisitos exigidos por el banco para aceptación de endosos.
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Si estás asegurado en la póliza colectiva de vida deudores, el valor de la prima dependerá de la tasa de seguro vigente.
Esperamos que esta información sea útil para ti y reiteramos nuestro compromiso de continuar avanzando para brindar un mejor servicio.
Cancelacion
Para la cancelación de este producto debes pagar la deuda en su totalidad, bien sea en el plazo inicialmente pactado o por cancelación anticipada. Además, se puede presentar un endoso.
Causales de terminación
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- En la fecha de finalización de la obligación financiera.
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- Para el amparo de incapacidad total y permanente al finalizar la vigencia de la póliza en la cual el asegurado cumpla los 76 años + 364 dias.
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- Al fallecimiento del asegurado.
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- Por mora en el pago de la prima.
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- En el momento en que al asegurado se le indemnice el 100% de la suma asegurada por el amparo de incapacidad total y permanente.
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- Cuando Bancolombia solicite por escrito la exclusión del asegurado.
Solicitud
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- Al momento de solicitar tu crédito, el asesor comercial de Bancolombia te entregará el formato de solicitud del seguro con la respectiva declaración de asegurabilidad. Debes diligenciarlos y entregarlos a tu contacto comercial de Bancolombia.
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- El contacto comercial validará la información y según el monto solicitado y el estado de salud lo escalará a exámenes médicos.
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- Al diligenciar la declaración de asegurabilidad ten en cuenta:
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- Ser claro en la información, sin tachones ni enmendaduras.
-
- Diligenciar todos los campos incluyendo el de beneficiarios.
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- No omitir información sobre el estado de salud.
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Tener en cuenta:
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- La declaración de asegurabilidad tiene una vigencia de 12 meses contados a partir de la fecha de diligenciamiento. En caso de superarse este plazo y no se haya desembolsado el crédito, será necesario diligenciar una nueva declaración de asegurabilidad.
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- Los exámenes médicos, electrocardiograma y la prueba de esfuerzo tienen una vigencia de 12 meses.
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- Durante la vigencia del crédito, podrás presentar endoso de sus pólizas de vida, su aceptación está sujeta al cumplimiento de las políticas establecidas por el Banco.
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- Recuerda que si ya presentaste o vas a presentar un endoso debes entregar la renovación del mismo al vencimiento de la póliza, con el fin de garantizar la protección de tu obligación con el seguro. Así mismo, la renovación del endoso debe cumplir con las políticas informadas anteriormente.
Reclamación
En caso de que ocurra algún evento cubierto en la póliza, debes reportarlo cuanto antes a tu contacto comercial de Bancolombia.
Conoce aquí la documentación necesaria para el pago de la indemnización que debes proporcionar en una oficina Bancolombia en caso de:
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- Muerte del asegurado.
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- Enfermedad grave.
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- Muerte accidental del asegurado.
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- Incapacidad total y permanente del asegurado.
El contacto comercial le enviará toda la documentación al corredor de seguros encargado de presentar la reclamación ante la aseguradora.