Beneficios

Enfermedad grave

Al sufrir una enfermedad grave, se anticipará el 20% del valor asegurado para ser abonado a la deuda (máx. $15 millones).

Incapacidad total y permanente

Se pagará la deuda y se entregará un bono por el 10% del valor asegurado de los créditos. Máximo $5 millones por asegurado, no por crédito.

Fallecimiento

En este caso, se les entregará a los beneficiarios un bono por el 10% del valor asegurado de los créditos vigentes, máximo $5 millones por asegurado, no por crédito.

Suicidio y homicidio

Cobertura de suicidio y homicidio desde el mismo momento en que toma el seguro.

Atención médica

Evaluadores médicos exclusivos para la atención a Bancolombia y exámenes médicos a domicilio.

Cobertura total

Cobertura del seguro sin importar oficio o profesión. Incluye los siniestros derivados de prácticas consideradas como alto riesgo o deportes extremos.

Ingreso automático a la póliza

Sin requisitos adicionales como exámenes o historias clínicas para desembolsos de máximo $150.000.000, independiente de la enfermedad declarada por el cliente.

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Características

home

El tomador es

Bancolombia

user

El primer beneficiario

oneroso es Bancolombia

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El asegurado es

el deudor del crédito*

*Créditos de Consumo o Microcréditos, cupos rotativos, FOPEP, Libranza y Comerciales Bancolombia.

Vidasistencia

Por estar vinculado a la póliza colectiva que Bancolombia tiene contratada por cuenta de sus deudores, tienes el beneficio junto con tu grupo familiar (conyugue, padres e hijos) de Vidasistencia, que cubre*:

A domicilio

Médico a domicilio por emergencia: 1 evento al año**

Ambulancia

Por emergencia: un evento al año.

Vía telefónica

Consulta médica y orientación pediátrica telefónica: ilimitado. Y orientación nutricional, dental y tutor académico telefónica: tres eventos al año.

Para utilizar el servicio de asistencia deberás tener en cuenta:
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  1. Estar al día en el pago de todas tus obligaciones con Bancolombia.

  2. Solo recibirás un paquete de asistencias, sin importar el número de operaciones que tengas con el banco y/o sus líneas de negocio Sufi o Leasing Bancolombia.

  3. El beneficio no aplica para los seguros asociados a créditos hipotecarios ni operaciones de leasing habitacional.

  4. El beneficio dejará de aplicar desde el momento en que dejes de estar vinculado a la póliza colectiva, tanto por el pago de la obligación como por la presentación de un endoso de otra póliza.


Condiciones generales de la asistencia


Utiliza tu beneficio marcando en Bogotá  601 511 4565 y a la Línea Nacional: 01 8000 934 413 opción 2 Vidasistencia.


*El producto de asistencias es prestado por Integral Group Solution SAS, quién será el responsable del cumplimiento de los términos aplicables a las mismas.

*No aplica para créditos hipotecarios.

**Ver condiciones y restricciones en el condicionado de la asistencia.

Coberturas

Vida

Cubre en caso de fallecimiento por cualquier causa, incluye suicidio y homicidio desde el momento mismo en que se inicia la cobertura individual para cada asegurado. *Este amparo incluye pago de remanente del seguro a los beneficiarios en caso de siniestro (En los créditos que aplique).

Bono adicional por incapacidad total y permanente

Se les entregará 10% del valor asegurado de los créditos vigentes, máximo $5 millones aplicado por asegurado, no por crédito.

Bono adicional en caso de fallecimiento

Se les entregará a los beneficiarios el 10% del valor asegurado de los créditos vigentes, máximo $5 millones aplicado por asegurado, no por crédito.

Incapacidad total y permanente por enfermedad o accidente

Cubre en caso de invalidez total y permanente (igual o superior al 50%) incluye tentativa de suicidio y homicidio desde el momento mismo en que se inicia la cobertura individual para cada asegurado. *Este amparo incluye pago de remanente del seguro a los beneficiarios o asegurado en caso de siniestro (En los créditos que aplique).

Enfermedad grave

En caso de sufrir cáncer, leucemia, infarto del corazón, revascularización arterial coronaria (bypass o puentes coronarios), enfermedad cerebrovascular, insuficiencia renal crónica, esclerosis múltiple, trasplante de hígado, corazón, médula ósea, páncreas, pulmón e intestino delgado, quemaduras de tercer grado que cubran al menos un 20% del área de superficie de tu cuerpo, estado de coma, aplasia medular, traumatismo mayor de cabeza, enfermedad de Alzheimer, enfermedad de Parkinson, reemplazo total de válvula de corazón, tumor cerebral benigno y esclerosis lateral amiotrófica se anticipará el 20% del valor asegurado para ser abonado a la deuda (máximo $15 millones).

Edades de ingreso y permanencia

Tipo de plan Edad mínima ingreso Edad máxima de ingreso Edad Máxima permanencia
Vida y Auxilio Funerario 14 años 84 años + 364 días** Hasta el término de la vigencia de cobertura individual según condiciones particulares.
Invalidez y Bono por Incapacidad Total y Permanente 14 años 74 años + 364 días 76 años + 364 días
Enfermedades Graves 14 años 64 años + 364 días 65 años + 364 días

Condiciones de ingreso

Edad Valor asegurado Respuestas declaración Condiciones de ingreso
Hasta 75 años + 364 días Hasta 150.000.000 Cualquiera Amparo Automático:  No se realizan exámenes ni evaluación médica. No hay aplicación de extraprimas.
Desde 150.000.001 hasta 500.000.000 Todas negativas Amparo Automático:No se realizan exámenes ni evaluación médica. No se aplicarán extraprimas.
Alguna positiva Aplicar extraprima de acuerdo con el padecimiento declarado y valor máximo permitido.Se podrá solicitar historia clínica dependiendo de la preexistencia declarada.
Desde 500.000.001 hasta 1.700.000.000 Todas negativas o alguna positiva Practicarse exámenes TIPO A y solicitar a SURA autorización por cúmulo de valor asegurado.
Mayor a 1.700.000.000 Todas negativas o alguna positiva Practicarse exámenes TIPO B y solicitar a SURA autorización por cúmulo de valor asegurado
Desde 76 años y Hasta 84 años + 364 días Hasta 100.000.000 Todas negativas Amparo Automático: No se realizan exámenes ni evaluación médica. No se aplicarán extraprimas.
Alguna positiva Aplicar extra prima de acuerdo con el padecimiento declarado y valor máximo permitido, se podrá solicitar historia clínica dependiendo de la preexistencia declarada.
Mayor a 100.000.000 No se otorga el seguro

Tarifas

La prima de seguros se calcula así:

Valor asegurado total reportado por Bancolombia

X

Tasa única incluyendo la extraprima, si hay lugar a ella

La prima de seguros anual y mensual por millón desembolsado es:

Edad alcanzada Prima anual por millón asegurado Prima mensual por millón asegurado
Hasta 75 años + 364 días $14.400* $1.200*
Desde 76 hasta 84 años + 364 días $36.500* $3.042*

*Estas tasas pueden cambiar en función de las posibles preexistencias que sean declaradas por los Clientes. De no ser declaradas dichas preexistencias, el seguro podría ser objetado por reticencia.

  • • La prima es pagada por el cliente en la cuota del crédito.

Seguro de vida según el monto de la deuda


Precio del seguro para los créditos desembolsados bajo la modalidad de no convencionales.

La prima de seguros anual y mensual por millón desembolsado es:

Transformación digital hasta 75 años + 364 días
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Valor del crédito Tasa anual Prima por millón mensual
Menor o igual a 20.000.000 17,40%o $ 1,450
Desde 20.000.001 hasta 50.000.000 17,88%o $ 1,490
Desde 50.000.001 hasta 100.000.000 18,12%o $ 1,510
Desde 100.000.001 hasta 200.000.000 18,60%o $ 1,550
Desde 200.000.001 hasta 500.000.000 18,72%o $ 1,560
Créditos de bajo ingreso
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Valor del crédito Tasa anual Prima por millón mensual
Hasta 2 SMMLV 17,40%o $ 1,450
Colpensiones desde 76 hasta 84 años + 364 días
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Valor del crédito Tasa anual Prima por millón mensual
Hasta 100.000.000 36,50% 3,042
Colpensiones hasta los 75 años + 364 días
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Valor del crédito Tasa anual Prima por millón mensual
Menor o igual a 20.000.000 17,40%o $ 1,450
Desde 20.000.001 hasta 50.000.000 17,88%o $ 1,490
Desde 50.000.001 hasta 100.000.000 18,12%o $ 1,510
Desde 100.000.001 hasta 200.000.000 18,60%o $ 1,550
Desde 200.000.001 hasta 500.000.000 18,72%o $ 1,560
Nequi
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Valor del crédito Tasa anual Prima por millón mensual
Desde 100.000 hasta $4.500.000
*

*

*Para Nequi (póliza nro. 2962556) con créditos desde $100.000 hasta 4.500.000, el costo del seguro será una tarifa de $1.450 por cada millón o fracción asegurado así:


$1.450 para valores asegurados entre $100.000 hasta $1.000.000


$2.900 para valores asegurados entre $1.000.001 hasta $2.000.000


$4.350 para valores asegurados entre $2.000.001 hasta $3.000.000


$5.800 para valores asegurados entre $3.000.001 hasta $4.000.000


$7.250 para valores asegurados entres $4.000.001 hasta $4.500.000

icon-cash-payment Condiciones a tener en cuenta para el seguro de vida sin diligenciamiento y firma de solicitud
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day-to-day Cambios en el seguro para Crediágil
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En consideración a las políticas de riesgo de BANCOLOMBIA S.A., declaro conocer que el producto solicitado requiere de la constitución de un seguro de vida. Dicho seguro podré contratarlo directamente con la compañía aseguradora de mi elección o adherirme a la póliza de vida grupo deudores tomada por Bancolombia S.A. En el evento de adherirse a esta última, declaro que:

1. Acepto ingresar en calidad de asegurado a la póliza tomada por BANCOLOMBIA S.A. con la Compañía adjudicataria de la licitación de seguros de vida vigente.

2. He sido informado que las condiciones del seguro están disponibles en www.grupobancolombia.com / Personas / Productos y Servicios / Seguros y asistencias / Seguros asociados a la deuda.


Adicionalmente autorizo:

1. A la Compañía adjudicataria de la licitación de seguros de vida vigente para consultar mi historia clínica en caso de ser necesario.

2. A la Compañía adjudicataria de la licitación de seguros de vida vigente para realizar el tratamiento de mis datos personales conforme a la política general de esa Compañía.

3. A Bancolombia S.A. para que renueve la póliza colectiva que toma por cuenta de sus deudores durante el plazo de la obligación crediticia.


Manifiesto que conozco y acepto que:

1. El seguro deberá estar vigente hasta que se terminen las obligaciones de pago con Bancolombia S.A, asociadas al crédito sobre el cual recae el aseguramiento.

2. Esta información se podrá entregar en cualquier momento a la aseguradora adjudicataria de la licitación de seguros de vida que esté vigente.

Nota: En el evento de endosar una póliza de vida emitida por otra compañía aseguradora, Bancolombia S.A., validará las coberturas de la misma y de encontrarlas satisfactorias aceptará el endoso. En consecuencia, acepto que el cobro de la prima de seguro de vida deudores tomado por Bancolombia S.A. se suspenderá a partir de la próxima fecha de causación. En caso de no presentar oportunamente su renovación, y en razón de la obligatoriedad del seguro, autorizo a BANCOLOMBIA S.A., mi vinculación a la respectiva póliza de vida grupo deudores que se haya tomado por cuenta de sus clientes y al cobro de la prima correspondiente.


Para más información puedes consultar:

Condiciones Particulares de la Póliza

Condiciones Generales de la Póliza

Condiciones generales plan vida integral

Información importante sobre el Seguro de Vida Deudores Bancolombia para Crediágil:

A partir del 01 de junio del 2018 hay un nuevo beneficio para nuestros clientes, dado que el valor asegurado correspondiente al seguro de vida asociado al producto Crediágil será el valor desembolsado del crédito y permanecerá constante durante toda la vigencia del mismo.


Esto quiere decir que, en caso de siniestro y el estudio sea favorable, el saldo de la deuda será pagado a Bancolombia y el valor restante a los beneficiarios designados o los de ley en caso de no haberlos designado.


Tener en cuenta lo siguiente:

  • Este cambio sólo aplica para los nuevos desembolsos que se realicen a partir de la fecha indicada anteriormente, las obligaciones desembolsadas antes de esta fecha tienen como valor asegurado el saldo de la deuda, hasta la cancelación total de dicha obligación.

  • En caso de no estar de acuerdo con estas nuevas condiciones de la póliza colectiva de Bancolombia, puedes presentar un endoso de cualquier compañía aseguradora y llevarlo a una sucursal Bancolombia o a tu ejecutivo comercial. Consulte en la sección de Documentos de Interés los requisitos exigidos por el banco para aceptación de endosos.

  • Si estás asegurado en la póliza colectiva de vida deudores, el valor de la prima dependerá de la tasa de seguro vigente.


Esperamos que esta información sea útil para ti y reiteramos nuestro compromiso de continuar avanzando para brindar un mejor servicio.

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Condiciones a tener en cuenta para el seguro de vida sin diligenciamiento y firma de solicitud
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En consideración a las políticas de riesgo de BANCOLOMBIA S.A., declaro conocer que el producto solicitado requiere de la constitución de un seguro de vida. Dicho seguro podré contratarlo directamente con la compañía aseguradora de mi elección o adherirme a la póliza de vida grupo deudores tomada por Bancolombia S.A. En el evento de adherirse a esta última, declaro que:

1. Acepto ingresar en calidad de asegurado a la póliza tomada por BANCOLOMBIA S.A. con la Compañía adjudicataria de la licitación de seguros de vida vigente.

2. He sido informado que las condiciones del seguro están disponibles en www.grupobancolombia.com / Personas / Productos y Servicios / Seguros y asistencias / Seguros asociados a la deuda.


Adicionalmente autorizo:

1. A la Compañía adjudicataria de la licitación de seguros de vida vigente para consultar mi historia clínica en caso de ser necesario.

2. A la Compañía adjudicataria de la licitación de seguros de vida vigente para realizar el tratamiento de mis datos personales conforme a la política general de esa Compañía.

3. A Bancolombia S.A. para que renueve la póliza colectiva que toma por cuenta de sus deudores durante el plazo de la obligación crediticia.


Manifiesto que conozco y acepto que:

1. El seguro deberá estar vigente hasta que se terminen las obligaciones de pago con Bancolombia S.A, asociadas al crédito sobre el cual recae el aseguramiento.

2. Esta información se podrá entregar en cualquier momento a la aseguradora adjudicataria de la licitación de seguros de vida que esté vigente.

Nota: En el evento de endosar una póliza de vida emitida por otra compañía aseguradora, Bancolombia S.A., validará las coberturas de la misma y de encontrarlas satisfactorias aceptará el endoso. En consecuencia, acepto que el cobro de la prima de seguro de vida deudores tomado por Bancolombia S.A. se suspenderá a partir de la próxima fecha de causación. En caso de no presentar oportunamente su renovación, y en razón de la obligatoriedad del seguro, autorizo a BANCOLOMBIA S.A., mi vinculación a la respectiva póliza de vida grupo deudores que se haya tomado por cuenta de sus clientes y al cobro de la prima correspondiente.


Para más información puedes consultar:

Condiciones Particulares de la Póliza

Condiciones Generales de la Póliza

Condiciones generales plan vida integral

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Cambios en el seguro para Crediágil
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Información importante sobre el Seguro de Vida Deudores Bancolombia para Crediágil:

A partir del 01 de junio del 2018 hay un nuevo beneficio para nuestros clientes, dado que el valor asegurado correspondiente al seguro de vida asociado al producto Crediágil será el valor desembolsado del crédito y permanecerá constante durante toda la vigencia del mismo.


Esto quiere decir que, en caso de siniestro y el estudio sea favorable, el saldo de la deuda será pagado a Bancolombia y el valor restante a los beneficiarios designados o los de ley en caso de no haberlos designado.


Tener en cuenta lo siguiente:

  • Este cambio sólo aplica para los nuevos desembolsos que se realicen a partir de la fecha indicada anteriormente, las obligaciones desembolsadas antes de esta fecha tienen como valor asegurado el saldo de la deuda, hasta la cancelación total de dicha obligación.

  • En caso de no estar de acuerdo con estas nuevas condiciones de la póliza colectiva de Bancolombia, puedes presentar un endoso de cualquier compañía aseguradora y llevarlo a una sucursal Bancolombia o a tu ejecutivo comercial. Consulte en la sección de Documentos de Interés los requisitos exigidos por el banco para aceptación de endosos.

  • Si estás asegurado en la póliza colectiva de vida deudores, el valor de la prima dependerá de la tasa de seguro vigente.


Esperamos que esta información sea útil para ti y reiteramos nuestro compromiso de continuar avanzando para brindar un mejor servicio.

Solicitud
Reclamación
Cancelacion
Solicitud
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  • - Al momento de solicitar tu crédito, el asesor comercial de Bancolombia te entregará el formato de solicitud del seguro con la respectiva declaración de asegurabilidad. Debes diligenciarlos y entregarlos a tu contacto comercial de Bancolombia.

  • - El contacto comercial validará la información y según el monto solicitado y el estado de salud lo escalará a exámenes médicos.

  • - Al diligenciar la declaración de asegurabilidad ten en cuenta:

    • - Ser claro en la información, sin tachones ni enmendaduras.

    • - Diligenciar todos los campos incluyendo el de beneficiarios.

    • - No omitir información sobre el estado de salud.


Tener en cuenta:

  • - La declaración de asegurabilidad tiene una vigencia de doce meses contados a partir de la fecha de diligenciamiento. En caso de superarse este plazo y no se haya desembolsado el crédito, será necesario diligenciar una nueva declaración de asegurabilidad.

  • - Los exámenes médicos, electrocardiograma y la prueba de esfuerzo tienen una vigencia de 12 meses.

  • - Durante la vigencia del crédito, podrás presentar endoso de sus pólizas de vida, su aceptación está sujeta al cumplimiento de las políticas establecidas por el Banco.

Reclamación
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En caso de que ocurra algún evento cubierto en la póliza, debes reportarlo cuanto antes a tu contacto comercial de Bancolombia.

Conoce aquí la documentación necesaria para el pago de la indemnización que debes proporcionar en una oficina Bancolombia en caso de:


  • - Muerte del asegurado.

  • - Enfermedad grave.

  • - Muerte accidental del asegurado.

  • - Incapacidad total y permanente del asegurado.

El contacto comercial le enviará toda la documentación al corredor de seguros encargado de presentar la reclamación ante la aseguradora.

Cancelacion
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Para la cancelación de este producto debes pagar la deuda en su totalidad, bien sea en el plazo inicialmente pactado o por cancelación anticipada. Además, se puede presentar un endoso.

Causales de terminación

  • - En la fecha de finalización de la obligación financiera.

  • - Para el amparo de incapacidad total y permanente al finalizar la vigencia de la póliza en la cual el asegurado cumpla los 76 años + 364 dias.

  • - Al fallecimiento del asegurado.

  • - Por mora en el pago de la prima.

  • - En el momento en que al asegurado se le indemnice el 100% de la suma asegurada por el amparo de incapacidad total y permanente.

  • - Cuando Bancolombia solicite por escrito la exclusión del asegurado.

Información legal

Información legal

El Seguro de Vida para créditos de consumo es un seguro colectivo ofrecido por Suramericana S.A, en el cual Bancolombia actúa como tomador por cuenta de sus deudores.

Preguntas frecuentes

EDUCACIÓN FINANCIERA
¿Se puede tener un crédito sin vida crediticia previa?
PREGUNTAS FRECUENTES
¿Necesito Tarjeta débito para usar mi cuenta de Bancolombia A La Mano?
PREGUNTAS FRECUENTES
¿Qué soporte recibo cuando realizo una transferencia, pago una factura o recargo mi celular con Bancolombia A La Mano?
PREGUNTAS FRECUENTES
¿Cómo retiro dinero de mi cuenta usando la App Bancolombia A La Mano?
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